Мета та завдання навчальної дисципліни
Метою викладання навчальної дисципліни «Інвестиційне кредитування» є формування системи знань з теорії та практики організації інвестиційного кредитування в Україні
Основними завданнями викладання дисципліни «Інвестиційне кредитування» є:
- систематизувати особливості кредитних відносин, що виникають у процесі інвестиційного кредитування;
- навчити визначати сутність і цілі, загальні риси та відмінності таких різновидів інвестиційного кредитування, як державне, банківське, іпотечне, споживче;
- ознайомити з методами оцінювання фінансового стану позичальника;
- сформувати вміння визначати ефективність інвестиційних проектів й оцінювати доцільність їх кредитування;
- навчити застосовувати методи з оцінювання ризикованості проекту та підходи до управління і мінімізації ризиків;
- ознайомити з нормативно-правовою базою реалізації інвестиційного кредитування в Україні.
У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен
знати:
- особливості основних форм фінансування інвестиційних заходів;
- загальні етапи інвестиційного кредитування;
- види інвестиційного кредитування, методи ціноутворення на кредитні операції, варіанти розрахунку процентів;
- основні методи управління кредитним портфелем банку;
- механізм трансферного ціноутворення, структуризацією процесу банківського кредитування інноваційних проектів;
- особливості та інструменти проектного фінансування: вітчизняний та зарубіжний досвід.
- основні етапи організації інвестиційного кредитування;
- методики оцінки кредитоспроможності позичальника;
- основні види застави;
- основні види банківських експертиз;
- алгоритмом проведення експертиз документів фінансово-кредитних операцій при наданні споживчих кредитів в іноземній валюті.
- сутнісну характеристику публічного кредиту, його риси, принципи, види, ознаки;
- різновиди державного інвестиційного кредитування фізичних та юридичних осіб;
- сутність іпотечного інвестиційного кредиту та його видів;
- правову природу та зміст споживчого кредиту;
- теоретично – правові засади бюджетного кредитування.
- основні складові лізингу
- різновиди лізингових операцій
- механізм організації лізингу
- основні види лізингових угод
- поняття ризику та його категорій;
- послідовність оцінки проектів;
- основні методи аналізу ризиків;
- засоби та методи визначення надійності інвестицій в інновації;
- сутність оцінювання ризиків соціального проекту.
- основні аспекти іноземного інвестиційного кредиту
- основні реальні джерела інвестиційного кредитування;
- склад суб’єктів іноземного інвестиційного кредитування;
- порядок залучення іноземних інвестиційних кредитів;
- основні види кредитів міжнародних фінансових організацій.
вміти:
- розраховувати розмір щорічних платежів підприємства при склад¬ній ставці відсотка;
- визначати теперішню та майбутню вартість грошей;
- визначати достатність застави підприємства при кредитуванні;
- визначати множник нарощення і нарощену суму;
- розраховувати різні варіанти розрахунку простих відсотків: звичайного і точного.
- розраховувати показник середньозваженої вартості капіталу та маржинальну вартість капіталу для структури джерел фінан¬сування проекту;
- розраховувати чисту сучасну вартість проекту;
- розраховувати дисконтова ний термін окупності проекту;
- визначати доцільність проектів;
- розраховувати кредитоспроможність позичальника
- використовувати методи аналізу державного боргу країни;
- визначати номінальну вартість облігації, її поточних дохід, купонний дохід;
- визначати вартість об’єкта нерухомості на основі існуючої ринкової інформації;
- визначати ставку капіталізації і вартість нерухомості відповідно до сформованих умов;
- складати план погашення інвестицій;
- визначати коефіцієнт капіталізації, а також можливість відшкодування інвестицій за вказаний строк;
- визначати величину щорічного орендного платежу.
- розраховувати лізинг за ануітетною схемою
- розраховувати лізинг за простою класичною схемою
- оцінювати інвестиційні ризики за допомогою статистичних ігор;
- оцінювати інвестиційні ризики на основі наступних методів: метод точки беззбитковості, аналіз чутливості, метод сценаріїв, імітаційне моделювання
- визначати операційний дефіцит бюджету;
- планувати вартість державного боргу;
- розраховувати розмір циклічного та структурного дефіциту держбюджету
Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні досягти таких компетентностей:
Загальні компетентності
1. Здатність працювати автономно та проявляти лідерські навички.
2. Здатність діяти на основі етичних міркувань (мотивів).
3. Здатність вести переговори та розв’язувати конфлікти.
4. Здатність до мотивації та досягнення спільної мети.
5. Здатність приймати обґрунтовані рішення.
6. Здатність працювати у міжнародному просторі.
7. Здатність розробляти проекти та управляти ними.
8. Здатність до абстрактного мислення, аналізу та синтезу інформації.
Спеціальні (фахові, предметні) компетентності
1. Здатність використовувати теоретичний та методичний інструментарій для діагностики і моделювання фінансової діяльності суб’єктів господарювання у сфері інвестиційного кредитування.
2. Здатність до пошуку, використання та інтерпретації інформації для вирішення професійних і наукових завдань в процесі інвестиційного кредитування.
3. Здатність розробляти завдання для проектування інформаційних систем в сфері кредитування інвестиційних проектів.
Міждисциплінарні зв’язки.
«Інвестиційне кредитування» відповідно до структурно – логічної схеми освітньої програми має міждисциплінарні зв’язки з такими дисциплінами: «Податковий менеджмент», «Страховий менеджмент», «Фінансовий контролінг»
Метою викладання навчальної дисципліни «Інвестиційне кредитування» є формування системи знань з теорії та практики організації інвестиційного кредитування в Україні
Основними завданнями викладання дисципліни «Інвестиційне кредитування» є:
- систематизувати особливості кредитних відносин, що виникають у процесі інвестиційного кредитування;
- навчити визначати сутність і цілі, загальні риси та відмінності таких різновидів інвестиційного кредитування, як державне, банківське, іпотечне, споживче;
- ознайомити з методами оцінювання фінансового стану позичальника;
- сформувати вміння визначати ефективність інвестиційних проектів й оцінювати доцільність їх кредитування;
- навчити застосовувати методи з оцінювання ризикованості проекту та підходи до управління і мінімізації ризиків;
- ознайомити з нормативно-правовою базою реалізації інвестиційного кредитування в Україні.
У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен
знати:
- особливості основних форм фінансування інвестиційних заходів;
- загальні етапи інвестиційного кредитування;
- види інвестиційного кредитування, методи ціноутворення на кредитні операції, варіанти розрахунку процентів;
- основні методи управління кредитним портфелем банку;
- механізм трансферного ціноутворення, структуризацією процесу банківського кредитування інноваційних проектів;
- особливості та інструменти проектного фінансування: вітчизняний та зарубіжний досвід.
- основні етапи організації інвестиційного кредитування;
- методики оцінки кредитоспроможності позичальника;
- основні види застави;
- основні види банківських експертиз;
- алгоритмом проведення експертиз документів фінансово-кредитних операцій при наданні споживчих кредитів в іноземній валюті.
- сутнісну характеристику публічного кредиту, його риси, принципи, види, ознаки;
- різновиди державного інвестиційного кредитування фізичних та юридичних осіб;
- сутність іпотечного інвестиційного кредиту та його видів;
- правову природу та зміст споживчого кредиту;
- теоретично – правові засади бюджетного кредитування.
- основні складові лізингу
- різновиди лізингових операцій
- механізм організації лізингу
- основні види лізингових угод
- поняття ризику та його категорій;
- послідовність оцінки проектів;
- основні методи аналізу ризиків;
- засоби та методи визначення надійності інвестицій в інновації;
- сутність оцінювання ризиків соціального проекту.
- основні аспекти іноземного інвестиційного кредиту
- основні реальні джерела інвестиційного кредитування;
- склад суб’єктів іноземного інвестиційного кредитування;
- порядок залучення іноземних інвестиційних кредитів;
- основні види кредитів міжнародних фінансових організацій.
вміти:
- розраховувати розмір щорічних платежів підприємства при склад¬ній ставці відсотка;
- визначати теперішню та майбутню вартість грошей;
- визначати достатність застави підприємства при кредитуванні;
- визначати множник нарощення і нарощену суму;
- розраховувати різні варіанти розрахунку простих відсотків: звичайного і точного.
- розраховувати показник середньозваженої вартості капіталу та маржинальну вартість капіталу для структури джерел фінан¬сування проекту;
- розраховувати чисту сучасну вартість проекту;
- розраховувати дисконтова ний термін окупності проекту;
- визначати доцільність проектів;
- розраховувати кредитоспроможність позичальника
- використовувати методи аналізу державного боргу країни;
- визначати номінальну вартість облігації, її поточних дохід, купонний дохід;
- визначати вартість об’єкта нерухомості на основі існуючої ринкової інформації;
- визначати ставку капіталізації і вартість нерухомості відповідно до сформованих умов;
- складати план погашення інвестицій;
- визначати коефіцієнт капіталізації, а також можливість відшкодування інвестицій за вказаний строк;
- визначати величину щорічного орендного платежу.
- розраховувати лізинг за ануітетною схемою
- розраховувати лізинг за простою класичною схемою
- оцінювати інвестиційні ризики за допомогою статистичних ігор;
- оцінювати інвестиційні ризики на основі наступних методів: метод точки беззбитковості, аналіз чутливості, метод сценаріїв, імітаційне моделювання
- визначати операційний дефіцит бюджету;
- планувати вартість державного боргу;
- розраховувати розмір циклічного та структурного дефіциту держбюджету
Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні досягти таких компетентностей:
Загальні компетентності
1. Здатність працювати автономно та проявляти лідерські навички.
2. Здатність діяти на основі етичних міркувань (мотивів).
3. Здатність вести переговори та розв’язувати конфлікти.
4. Здатність до мотивації та досягнення спільної мети.
5. Здатність приймати обґрунтовані рішення.
6. Здатність працювати у міжнародному просторі.
7. Здатність розробляти проекти та управляти ними.
8. Здатність до абстрактного мислення, аналізу та синтезу інформації.
Спеціальні (фахові, предметні) компетентності
1. Здатність використовувати теоретичний та методичний інструментарій для діагностики і моделювання фінансової діяльності суб’єктів господарювання у сфері інвестиційного кредитування.
2. Здатність до пошуку, використання та інтерпретації інформації для вирішення професійних і наукових завдань в процесі інвестиційного кредитування.
3. Здатність розробляти завдання для проектування інформаційних систем в сфері кредитування інвестиційних проектів.
Міждисциплінарні зв’язки.
«Інвестиційне кредитування» відповідно до структурно – логічної схеми освітньої програми має міждисциплінарні зв’язки з такими дисциплінами: «Податковий менеджмент», «Страховий менеджмент», «Фінансовий контролінг»
- Викладач: Пєтухова Ольга Василівна
- Асистент із правами викладача: Голомб Вікторія Володимирівна
Кредити: 4
Семестр: 224