Мета — надання студентам теоретичних знань та прищеплення практичних навичок щодо основних засад банківського кредитування, основних кредитних продуктів, прийняття рішень про надання позичок та мінімізації ризиків, пов'язаних із банківською кредитною діяльністю.
Завдання: надання знань щодо основ кредитної політики банку, засад банківського кредитування, здійснення банківського моніторингу в процесі кредитування та мінімізації витрат, пов'язаних із банківською діяльністю.
У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен
знати:
· основні засади кредитної політики,
· що таке кредитні ресурси та їх структуру,
· основні кредитні продукти,
· основні напрямки оцінки доцільності кредитування,
· сутність банківських ризиків, їх класифікацію та оцінку,
· способи захисту від кредитного ризику,
· методи мінімізації кредитного ризику,
· чинники, що визначають розмір процентної ставки
· складові кредитного портфелю та порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
вміти:
· самостійно проводити аналіз фінансово-господарської діяльності суб’єкта господарювання;
· визначати кредитоспроможність та платоспроможність позичальника;
· надавати загальну аналітичну оцінку динаміки балансових і результативних показників;
· приймати обґрунтовані економічні рішення щодо оптимізації та подальшого розвитку суб’єкта,
· оцінювати кредитні ризики,
· аналізувати склад кредитного портфеля та оцінку його якості.
Міждисциплінарні зв’язки.
Вивчення даної навчальної дисципліни студент розпочинає прослухавши перелік навчальних дисциплін гуманітарного та професійного циклів. Теоретико-методологічною базою вивчення цієї дисципліни є такі навчальні дисципліни, як:
1. «Гроші і кредит» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання в галузі використання основних законодавчих та нормативних актів, які регламентують порядок для вирішення завдань, з питань аналізу та оцінки грошової системи суспільства, діяльності фінансово-кредитних установ небанківського типу, ефективності роботи банків, роботи фінансово-кредитних установ небанківського типу, процесу надання кредитів підприємствам);
2. «Банківські операції» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання з питань здійснення банківських операцій, пов’язаних з розрахунково-касовим, кредитним та іншими видами обслуговування клієнтів банку, надання банківських послуг, аналізу стану ліквідності та платоспроможності банку);
3. «Страхування» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання з питань страхування фізичних і юридичних осіб в умовах ринкових відносин, надання страхових послуг у галузі особистого, майнового страхування та страхування відповідальності);
4. «Мікроекономіка» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання щодо механізмів встановлення та відновлення рівноваги мікросистем та підвищення ефективності діяльності суб’єктів господарювання);
5. «Інвестування» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання з питань урегулювання інвестиційних відносин держави, підприємств та фізичних осіб, процес використання цих закономірностей в практиці інвестування);
6. «Статистика» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання з питань вивчення методичних підходів щодо оцінки економічної та соціальної ситуації в державі та здійснення прогнозних статистичних розрахунків на рівні підприємства);
7. «Економіка підприємств» (у процесі вивчення якої студенти отримують спеціальні знання щодо аналізу результатів господарської діяльності підприємства, вміння формувати шляхи підвищення ефективності діяльності підприємства, розробляти стратегії розвитку діяльності підприємства, оцінювати ефективність діяльності підприємства, здійснювати поточне планування та оперативне управління реалізацією запропонованих заходів) та ін.
У свою чергу знання з даної дисципліни забезпечують основу для вивчення таких навчальних дисциплін, як:
1. «Національний банк і грошово-кредитна політика» (за рахунок формування теоретичних і практичних знань щодо банківської системи в Україні, методів і джерел формування грошово-кредитна політика, напрямів і форм співпраці НБУ з комерційними банками, методика визначення обсягів готівкових коштів, здійснення готівкового планування та іншої банківської роботи);
2. «Банківський нагляд» (за рахунок формування теоретичних і практичних знань стосовно вивчення методів банківського нагляду, особливостей організації наглядової роботи, системи банківського управління, методики проведення банківського нагляду);
3. «Фінансове управління та планування підприємства» (за рахунок формування теоретичних і практичних знань стосовно вивчення методів фінансового планування, особливостей організації фінансового планування на підприємстві, системи бюджетного управління на підприємстві, методики бюджетування на підприємстві, особливостей розробки бюджетів на підприємстві);
4. «Фінансові послуги» (за рахунок формування теоретичних і практичних знань стосовно методів і показників оцінки й аналізу фінансового стану підприємства, методи розрахунку амортизації як для цілей оподатковування, так і з позиції бухгалтерського обліку, проведення оцінки фінансового стану підприємства на базі розрахунку коефіцієнтів рентабельності, платоспроможності, фінансової стійкості і ділової активності, визначення конкурентних переваг окремих видів фінансових послуг), а також виконання тренінгів, курсових проектів, проходження виробничої практики, написання магістерських робіт.
У процесі навчання студенти отримують необхідні знання під час лекційних занять та виконання практичних завдань. Найбільш складні питання винесено на розгляд і обговорення під час практичних занять. Також велике значення в процесі вивчення та закріплення знань має самостійна робота студентів.
Після вивчення курсу «Кредитування і контроль» студенти повинні оволодіти теоретичними знаннями та практичними навичками стосовно принципів банківського кредитування, етапів роботи і ефективної співпраці між банком та клієнтами.
- Викладач: Кушнір Світлана Олександрівна