Фінансування зовнішньоекономічної діяльності та ан ...

Компанія «ГлобалТрейд», яка активно займається зовнішньоекономічною діяльністю, планує розширити свою присутність на міжнародних ринках і укласти нові контракти з іноземними партнерами. Для цього компанія має намір отримати кредит для фінансування імпортних поставок сировини та інвестицій у розширення виробничих потужностей.

Вихідні дані:

- сума необхідного фінансування для закупівлі сировини та розширення виробництва – 5 000 000 грн.;

- процентна ставка за кредитом – 8% річних;

- термін погашення кредиту – 3 роки;

- кредитування надається в іноземній валюті (долари сша), курс 1 usd = 40 грн.;

- компанія має постійний обсяг продажів на зовнішньому ринку в розмірі 1 000 000 usd на рік;

- прогнозований прибуток до виплати податків, відсотків та дивідендів – 500 000 usd на рік;

- прогнозовані позавиробничі витрати (митні платежі, логістика, страхування тощо) для кожної міжнародної угоди – 100 000 usd на рік;

- компанія має національний борг, який становить 1 000 000 грн, з відсотковою ставкою 10% річних.

Завдання:

1. Оцініть рівень економічної безпеки компанії «ГлобалТрейд» за допомогою фінансових показників. Визначте, чи здатна компанія виконати свої зобов'язання за зовнішніми та внутрішніми боргами.

2. Розрахуйте, яким чином коливання валютного курсу (наприклад, курс 1 USD = 43 грн) можуть вплинути на здатність компанії погасити кредит та здійснити виплати за іншими зобов'язаннями.

3. Як зміна умов кредитування (зниження процентної ставки, продовження терміну погашення) може поліпшити економічну безпеку компанії в умовах нестабільного валютного середовища?

4. Визначте, які заходи можна вжити для зменшення ризиків, пов'язаних із фінансуванням зовнішньоекономічної діяльності, та забезпечення економічної безпеки компанії в умовах змінної кон'юнктури міжнародного ринку.

5. Як моніторинг та аналіз зовнішніх фінансових ризиків (зокрема валютних та кредитних) можуть сприяти забезпеченню економічної безпеки при реалізації ЗЕД?